François FOURNIER, dirigeant de L'OFFICE DU PATRIMOINE
RCS LE MANS N° 903 004 174
ORIAS N° 21008188
COURTAGE EN ASSURANCES CAT.B
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS
Parcours
Juriste de formation, j'ai obtenu un Master 2 en Droit et Gestion de Patrimoine en 2005.
Après un parcours bancaire de 11 ans durant lequel j'ai occupé différents postes (conseiller particulier, conseiller du chef d'entreprise et pour terminer Responsable Patrimonial Départemental). J'ai ensuite rejoint un cabinet de gestion de patrimoine afin de développer un réseau de prescripteurs au sein de mon département sarthois, pendant 6 ans.
Ces 17 années d'expérience m'ont permis d'acquérir une solide connaissance en gestion de patrimoine, mais également des différents acteurs qui la composent : Experts-Comptables, Notaires, Avocats.
L'Office du Patrimoine
Mission
Définir les meilleures stratégies en lien avec les conseils habituels des clients (experts-comptables, notaires, avocats) à partir de l'approche globale du patrimoine en adéquation avec les objectifs, en toute impartialité, avec la mise en place d'un devis avec honoraires, qui varient en fonction de la complexité de mise en place. Grâce à cette méthode innovante nous accompagnons du constat initial à la mise en place des solutions personnalisées. Nous intervenons auprès des interlocuteurs habituels et assurons l'accompagnement patrimonial et financier dans la durée.
Présentation
Les 3 missions d'intervention de l'Office du Patrimoine sont :
- Le Conseil Patrimonial. Nous mettons en place des Etudes Stratégiques Patrimoniales Globales ou spécifiques : Etude Stratégique Protection de la Famille (dont successoral) et de l'Entreprise, Etude Stratégique Financière, Etude Stratégique Immobilière, Etude Stratégique Budgétaire (capacité d'épargne), Etude Stratégique Fiscale, Etude Stratégique Transmission du Patrimoine, Etude Stratégique Retraite, Etude Stratégique Optimisation de la Rémunération, Etude Stratégique Prévoyance, Etude Stratégique Cession d'Entreprise
- Le Conseil en Investissements Financiers (personnes physiques et personnes morales). Nous optimisons les investissements financiers à titre particulier ou pour l'entreprise.
- Le Conseil en Investissements Immobiliers (Neuf/Ancien/Physique ou Indirect). Nous conseillons les meilleurs investissements immobiliers, en direct ou en pierre papier (SCPI/Fonds immobiliers).
Issu de structures de tailles importantes, j'ai constaté que les différents pôles de spécialisation sont primordiaux. La puissance du groupement permet d'avoir accès aux différentes compétences : administrative, conformité, financier, immobilier, prévoyance, etc. Les rapports humains, la cohésion et la complémentarité des différents spécialistes adhérents du groupement permettent d'avoir un référent spécifique sur chaque thématique. L'Office du Patrimoine est une structure avec des ressources internes solides, mais qui doit s'adapter aux besoins de ses clients en ayant la possibilité de déléguer et d'offrir un panel de solutions le plus large possible.
En intégrant le Groupement Proximité Partenaires Conseils, je souhaite continuer à rencontrer les différents interlocuteurs spécialisés, et activer cette symbiose.